“断卡行动”持续发力 云浮农商银行堵截18宗异常开卡风险事件

云浮农商银行深入贯彻落实上级部门关于反电信网络诈骗和“断卡行动”相关工作要求，柜面工作人员严把银行卡开立准入关，从柜面第一道防线上防范电信网络诈骗风险。2022年以来，成功拦截18宗异常开卡风险事件，牢牢地守住客户的“钱袋子”。

近年来，新型网络电信诈骗手段层出不穷，银行卡倒卖、电信诈骗、伪卡盗刷等违法犯罪行为时有发生，银行卡成为不法分子转移非法资金的重要工具。

近日，一名年轻女子来到云浮农商银行辖内支行要求开立银行卡，工作人员按照开立银行卡流程进行尽职调查，询问客户基本信息与开卡用途。在柜面工作人员与客户交谈中了解到，客户龙某来自广西宾阳，自称开卡用于代发工资，工作单位是牧羊路段的一号酒馆。在要求客户提供一号酒馆工作证明与营业执照副本时，客户支支吾吾说稍后提供。该客户的异常行为引起了工作人员的注意，马上报告运营主管。运营主管主动到厅堂与客户面对面沟通交谈，进一步询问客户现住址、能否提供暂住证等情况，龙某便不再坚持开卡，匆忙离开。柜面工作人员马上录入异常开卡信息，向支行负责人报告相关异常情况，并提醒其他支行密切留意该类客户动向。

云浮农商银行相关负责人表示，将继续配合相关部门开展“断卡行动”，严厉打击电信网络新型犯罪。一是坚持把好客户开立银行卡源头关，在业务受理过程中提高异常开户情况分析判断能力，加强客户信息审核，尽职调查深入了解客户的真实意愿，真正做到“了解你的客户”；二是加大金融知识普及教育力度，通过开展“金融知识进万家”宣传活动引导客户群众增强风险防范意识，让他们充分认识到买卖、出租或出借个人银行卡的危害和面临的法律责任，营造“全民反诈、人人参与”的良好氛围；三是利用晨会、周例会等工作会议组织员工开展风险案例学习与培训，使全体员工保持职业敏感性，练就“火眼金睛”，以实际行动打击买卖银行卡行为，守好堵截违法犯罪的第一道防线。